Денежный поток - документ или финансовый отчет, показывающий потоки доходов и отток денежных средств, в течение определенного периода времени. Примеры оттока денежных средств: оплата счетов, налогов, услуг электроснабжения и водоснабжения, выплата заработной платы, ссуд и процентов. Разница между доходом и оттоком денежных средств называется балансом, который может быть благоприятным (когда доходы превышают расходы) или неблагоприятным (когда расходы превышают доходы). Неблагоприятный баланс приводит к временному кассовому разрыву , то есть к недостатку средств, для своевременного осуществления денежных переводов. Для того чтобы избежать кассового разрыва , необходимо определить: сколько можно купить товаров, на имеющиеся в наличии денежные средства; можно ли купить товар за наличные или необходимо подать заявку на кредит. можно ли погасить задолженность в установленный срок или необходимо запросить рефинансирование или новое финансирование. достаточно ли денег, чтобы их можн...